【初心者向け】証券口座の開設に必要なものをパターン別に紹介

1-1. 【必須】マイナンバー確認書類と本人確認書類

　証券口座を開設する際は、法令に基づき「マイナンバー（個人番号）確認書類」と「本人確認書類」の提出が必要です。これは、金融機関が税務上の手続きや本人確認を適切に行うために求められるものです。
　なお、マイナンバーカードをお持ちの場合は、1枚でマイナンバー確認と本人確認の両方を行えるため、スムーズに手続きを進められます。具体的な書類の組み合わせについては、第2章で詳しく解説します。

1-2. 入出金をするための銀行口座

　証券口座では、投資資金の入金や売却代金の出金を行うため、本人名義の銀行口座が必要です。
入金方法や出金先口座の登録方法は証券会社によって異なりますが、取引を始める前に、入出金に利用する銀行口座を準備しておくとスムーズです。
　また、証券口座と連携できる銀行口座を利用すると、資金移動の手間を減らせる場合があります。たとえばSBI証券では、SBI新生銀行のSBIハイパー預金と連携することで、銀行口座と証券口座間の資金移動を自動化できるサービスを利用することができます。
（※SBIハイパー預金の具体的なメリットは、第5章で詳しくお伝えします。）

1-3. スマートフォン

　オンラインで本人確認を行う場合は、スマートフォンを利用するケースが多くあります。本人確認書類や顔写真の撮影、SMS認証、マイナンバーカードの読み取りなどを行う場合は、スマートフォンがあると手続きを進めやすくなります。
　なお、利用できる本人確認方法は、証券会社によって異なりますので、申し込み前に確認しておきましょう。

1-4. 連絡用のメールアドレス

　証券口座の開設手続きの進捗や、取引に関する重要なお知らせを受け取るために、メールアドレスの登録が必要です。
登録するメールアドレスは、パソコンやスマートフォンのどちらからでも確認しやすいフリーメール（GmailやYahoo!メールなど）を利用する方法もあります。
　フリーメールであれば、携帯電話会社を変更した場合でも同じメールアドレスを継続して利用できるため、長期的な管理もしやすくなります。

2-1. パターンA：マイナンバーカードをお持ちの方

　マイナンバーカードをお持ちの場合は、マイナンバー確認と本人確認を1枚で行えることがあります。NFC（近距離無線通信技術）対応スマートフォンを利用できる場合は、マイナンバーカードを読み取ることで、オンライン上で本人確認を進められます。
　ただし、利用できる手続き方法はスマートフォンの機種や申込方法によって異なりますので、各社のサイトの案内に従って進めましょう。

2-2. パターンB：通知カード ＋ 運転免許証をお持ちの方

　マイナンバーカードをお持ちでない場合は、マイナンバーが確認できる通知カードと、運転免許証などの顔写真付き本人確認書類が必要になります。
　この2点をスマートフォンで撮影して提出することで、パターンAと同様にオンライン上でスピーディーに手続きを進めることができます。

2-3. パターンC：画像アップロードや郵送で手続きする方

　顔写真付きの本人確認書類がない場合や、スマートフォンによるオンライン本人確認（eKYC）を利用せず、画像アップロードまたは郵送で手続きを行う場合は、以下のような組み合わせで書類を提出します。

　なお、本人確認書類には以下のような種類を使うことができます。

（注）本人確認書類として利用できる書類や条件は、発行時期・有効期限・記載内容によって異なります。また、利用できる本人確認書類や提出方法は証券会社によって異なるため、申し込み前に各社の公式サイトで確認してください。

3-1. 証券会社を選んで証券口座開設の申し込みをする

　証券口座を開設したい場合、まずは証券会社を選び、口座開設の申し込みをしましょう。ホームページ内の口座開設ページより、氏名や住所、生年月日、メールアドレスなどの基本情報を入力して申し込み手続きを開始します。

3-2.本人確認書類を提出する

　本人確認書類の提出方法には、スマートフォンで撮影して提出する方法、マイナンバーカードをスマートフォンで読み取る方法、画像をアップロードする方法、郵送で提出する方法などがあります。利用できる方法は、証券会社や本人確認書類、スマートフォンの環境によって異なります。

〈写真撮影による方法（eKYC）〉
　スマートフォンを使い、本人確認書類と顔写真を撮影してアップロードする最も一般的な方法です。画面の案内に従って撮影を行い、本人確認書類の表面・裏面や顔の向きを指示どおりに撮影します。
　この方法は以下のケースで利用することができます。

・マイナンバーカードを利用する場合
・通知カード＋運転免許証を利用する場合

　郵送不要のためスムーズに手続きを進めることができます。

〈NFC利用による方法〉
　タッチ決済やICカードなどで利用されている「NFC機能」が搭載されているスマートフォンであれば、マイナンバーカードをかざすだけで情報を読みとることができ、安全にかつ早く本人確認をすることができます。利用する証券会社によっては、本人確認書類や顔写真の撮影を省略できる場合があります。

〈郵送による方法〉
　インターネットではなく郵送で手続きを行う場合は、届いた必要書類に記入後、本人確認書類のコピーを添付して返送します。郵送の日数もあるため、インターネットで開設するよりも日数がかかります。
　また書類に不備が生じた際には、追加での郵送のやりとりが必要になるケースもあります。
　一方で、スマートフォン操作が不要なため、オンライン手続きが苦手な方でも利用することができます。

3-3. 審査と口座開設完了

　提出内容をもとに審査が行われ、問題がなければ口座が開設されます。その後、ログインIDや初期パスワードが発行され、口座にアクセスできるようになります。申込内容や本人確認方法によっては、最短で翌営業日に口座開設が完了する場合があります。

4-1.初期設定を行う

　ログイン後は、勤務先情報、出金先金融機関口座、投資に関する確認事項などを登録します。初期設定が完了すると、取引を開始できるようになります。
　利用開始までの時間は、申込方法や審査状況、入力内容の不備の有無によって異なります。

4-2. 【おすすめ】証券口座を銀行口座と連携する

　初期設定が完了したら、証券口座と銀行口座を連携しておくと、入出金の手間が減り、資金管理がしやすく便利です。
　連携サービスに対応している場合は、銀行から証券口座への資金移動がスムーズになり、必要なタイミングで投資資金を準備しやすくなります。
　また、サービスによっては入出金時の手数料が無料になったり、優遇金利で資金を預けることができたりと、さまざまなメリットを受けることができます。
　ただし、こうした連携サービスは全ての証券会社や銀行で利用できるわけではないため、事前に確認しておきましょう。

5-1. 投資が格段に楽になる！「SBIハイパー預金」4つのメリット

・「預り金自動スイープサービス」で「買付余力」に即座に反映：
　SBI新生銀行では、SBIハイパー預金にお金を入れておくだけで、その残高が自動的にSBI証券の「買付余力（株や投資信託を買えるお金）」に反映されます。「今買いたい」というタイミングでも資金移動を待つ必要がなく、入出金の操作も必要ありません。

・使わなかった投資資金は自動で戻る：
　投資に使っていない資金や株式等の売却代金は、自動的にSBIハイパー預金へ振り替えられます。
　必要に応じて資金が自動で行き来するため、常に適切な場所に資金を置いておくことができるのがメリットの一つです。

・円普通預金よりも好金利：
　SBIハイパー預金口座にあるお金には、無条件で年0.55％（税引後 年0.4382％）（金利は2026年、7月21日現在）の金利*が適用されます。そのため、投資の待機資金として置いておくだけではなく、利息を受けることができます。
* SBIハイパー預金金利は毎日見直しとなる変動金利です。

・元本保証・預金保険（ペイオフ）の対象で安心：
　SBIハイパー預金は銀行の円普通預金として扱われるため、元本が保証されています。さらに、万が一の際も預金保険制度（ペイオフ）の対象となり、1,000万円とその利息分までは保護されます。

　いつでも投資に回せる資金でありながら、安心してお金を置いておける仕組みになっています。

▶「SBIハイパー預金」の詳細はこちら

5-2. 28歳以下なら最上位のステージの優遇が受けられる「U28」もチェック

　28歳以下の方がSBI新生銀行の口座を開設する場合、無条件で最上位のステージ（ダイヤモンドステージ*¹）の特典が適用される「U28」プログラムがあります。

≪「U28」の主な特典（2026年7月10日現在）≫
・提携コンビニATM出金手数料：何度でも0円*²
・他行宛てネット振込手数料：10回／月まで0円*3
・円普通預金金利：年0.45％（税引後：年0.3585％）

　口座開設のみでさまざまな特典を受けることができ、投資資金の入出金するための口座としてだけでなく、普段使いの口座としても非常に使い勝手がよいサービスです。

▶SBI新生銀行「U28」の詳細はこちら

ステップアッププログラムについて詳しくはこちら。

*1 ダイヤモンドステージの優遇サービスの適用開始は、口座開設月の翌々月1日となります。
*2 設置先の営業時間やATMのメンテナンスなどによりご利用いただけない場合がございます。
*3 11回目以降は1回あたり75円（税込）かかります。